В Казахстане усиливается системная борьба с финансовым мошенничеством. По итогам работы Антифрод-центра Национального банка по состоянию на 1 января 2026 года, удалось своевременно заблокировать подозрительные операции на сумму 2,8 млрд тенге, а также вернуть гражданам более полумиллиарда тенге, похищенных мошенниками, передает inbusiness.kz со ссылкой на Национальный банк РК.
"Антифрод-центр продолжает активную работу по выявлению и предотвращению противоправных финансовых операций. С момента запуска платформы зарегистрировано 80 871 инцидент по транзакциям с признаками мошенничества. Кроме того, выявлено около 19 810 инцидентов, связанных с наркоторговлей, незаконным игорным бизнесом и финансовыми пирамидами. Эти данные свидетельствуют о масштабах теневой активности и необходимости комплексного противодействия", - сообщили в Нацбанке Казахстана.
Эффективность работы Антифрод-центра во многом обеспечивается за счет выстроенного единого контура взаимодействия. В него входят ключевые участники процесса противодействия мошенничеству, включая представителей финансового рынка, Генеральная прокуратура Республики Казахстан, министерство внутренних дел Республики Казахстан, а также сотовые операторы. Такое взаимодействие позволяет оперативно выявлять схемы обмана и блокировать незаконные операции на ранней стадии.
В 2025 году Национальный банк провел масштабную работу по расширению функционала и повышению эффективности Антифрод-центра. Был принят пакет законодательных поправок, направленных на усиление защиты граждан.
"В частности, упрощена процедура возврата заблокированных денежных средств пострадавшим, а также предусмотрена интеграция Антифрод-центра с базой данных идентификационных кодов абонентских устройств сотовой связи — IMEI-кодов — и базами операторов связи. Это позволяет выявлять номера, используемые в мошеннических схемах, и оперативно блокировать их", - привели пример в пресс-службе регулятора.
Дополнительно расширен функционал платформы за счет подключения новых баз данных, что позволяет противодействовать не только финансовому мошенничеству, но и другим противоправным операциям, в том числе в сфере наркоторговли и незаконного игорного бизнеса.
Еще одной важной мерой стала возможность получения ограниченного перечня финансовых услуг лицами, включенными в базы данных Антифрод-центра.
"Речь идет о доступе к социальным выплатам и иным денежным переводам в рамках выплаты пенсий, стипендий, пособий и заработной платы", - уточнили в Нацбанке.
Существенно усилено и интеграционное взаимодействие платформы. В августе 2025 года Национальный банк и Генеральная прокуратура завершили первый этап интеграции Антифрод-центра с информационной системой "Единый реестр досудебного расследования". Это упростило процедуру регистрации и документирования правонарушений, усилило надзор со стороны прокуратуры и позволило ускорить реагирование на инциденты. Параллельно продолжается работа по интеграции с базой IMEI-кодов министерства искусственного интеллекта и цифрового развития.
В рамках нового закона о банках и сопутствующего закона были приняты дополнительные поправки, направленные на усиление борьбы с мошенничеством и защиту прав потребителей финансовых услуг.
"В частности, расширен круг участников Антифрод-центра за счет включения кредитных бюро. Для них установлена обязанность оперативно передавать информацию о случаях, когда физическое лицо в течение одного часа подает заявки на получение потребительского банковского займа или микрокредита сразу в две или более финансовые организации", - отметили в пресс-службе.
Также введена ответственность финансовых и платежных организаций с обязанностью возмещения средств потерпевшим. Такая ответственность наступает, если платеж или перевод был осуществлен в пользу бенефициара, который на момент операции находился в базе данных Антифрод-центра, либо с нарушением требований по идентификации отправителя при наличии вступившего в законную силу судебного акта по факту мошенничества.
В дальнейшем Национальный банк намерен развивать аналитический потенциал Антифрод-центра. В рамках пилотных проектов планируется использование инструментов искусственного интеллекта для поведенческого анализа клиентов и прогнозирования мошеннических угроз. Ожидается, что внедрение ИИ позволит выявлять подозрительные операции еще до того, как они приведут к финансовым потерям граждан.
Читайте по теме:
Двух казахстанцев обвиняют в мошенничестве на миллиарды долларов в США
