Состоятельные граждане Китая начали активнее переводить зарубежные активы в американские банки на фоне ужесточения налогового контроля со стороны Пекина. Частные банкиры и юристы отмечают рост числа запросов на открытие счетов в США после того, как китайские власти объявили о налогообложении доходов от зарубежных трастов, передает inbusiness.kz со ссылкой на CNBC News.
Ранее многие китайские инвесторы хранили средства в Сингапуре и Гонконге. Теперь часть из них рассматривает американские банки как альтернативу, поскольку США не участвуют в Общем стандарте отчетности (CRS) Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР). Эта система позволяет более чем 100 юрисдикциям автоматически обмениваться информацией о финансовых счетах.
"Это стало относительно распространенным", - заявил Кит Тан, глава сингапурской компании Golden Acacia Capital, которая помогает китайским клиентам управлять зарубежными инвестиционными портфелями.
По его словам, некоторые клиенты начали рассматривать перевод активов в США еще в июле, а открыть счет в отдельных случаях удается менее чем за два месяца.
Состоятельные инвесторы чаще обращаются в крупные частные банки. Клиенты с меньшими объемами средств выбирают региональные банки и онлайн-брокеров, отметил Тан.
Интерес к американской финансовой системе усилился после того, как в июле китайские власти объявили о введении 20-процентного налога на доходы и прибыль от зарубежных трастов, принадлежащих налоговым резидентам страны. Новые требования заставили состоятельных китайцев пересматривать структуру владения активами и искать способы снизить налоговые издержки.
Юристы в Сингапуре и Гонконге помогают клиентам рассчитывать налоговые обязательства. В некоторых случаях это приводит к ликвидации трастов, продаже акций публичных компаний или оформлению кредитов для покрытия налоговых расходов.
США привлекают инвесторов тем, что американские банки пока не обязаны автоматически передавать Пекину сведения о счетах китайских клиентов в рамках CRS. В Сингапуре и Гонконге финансовые учреждения, напротив, должны сообщать информацию о счетах, подпадающих под требования международного обмена данными.
По словам Джеймса Ванга, главы Blue Brick Consulting Group, американские банки также могут предлагать иностранным клиентам инвестиционные инструменты с ограниченными налоговыми обязательствами перед Налоговой службой США или без них. Однако это не освобождает китайских налоговых резидентов от необходимости декларировать доходы по всему миру в соответствии с законодательством КНР.
На фоне роста спроса американские банки стали быстрее обслуживать состоятельных клиентов. По словам нью-йоркского консультанта по управлению капиталом, работающего с китайскими семейными офисами, некоторые учреждения сократили сроки выполнения требований к минимальному объему активов, необходимых для открытия счетов.
Часть китайских семей, имеющих родственников с американскими грин-картами, также использует специальные трастовые структуры для управления активами и снижения отдельных налоговых рисков в США. По словам Тана, популярностью пользуются штаты с относительно низкими налогами, в том числе Невада и Флорида.
При этом юристы предупреждают, что перевод денег в США не гарантирует освобождения от налоговых обязательств перед Китаем. Партнер гонконгской юридической фирмы Zhong Lun Клиффорд отметил, что средства, ранее находившиеся на счетах в Сингапуре или Гонконге, могли уже попасть в отчетность, переданную китайским властям в рамках CRS. Поэтому движение денег между юрисдикциями может оставить след, доступный налоговым органам.
По его словам, даже если зарубежный счет не раскрывается автоматически, налогоплательщик может нарушать законодательство, если не декларирует доходы от принадлежащих ему активов.
Партнер пекинской юридической фирмы W&H Крис Цао также указал, что перевод средств на американские счета сам по себе не отменяет право китайских властей требовать уплаты налогов. По его словам, информация о перемещении капитала может стать основанием для дальнейших претензий со стороны налоговых органов.
Одновременно сокращаются возможности для вывода новых средств непосредственно из материкового Китая. Частный банкир Bank of Singapore Цзинкуань Линь считает, что ограничения на перемещение капитала будут усиливаться, а международные финансовые структуры все больше сосредоточатся на обслуживании активов, которые уже находятся за пределами страны.
Читайте по теме:
Беспилотные фуры могут связать Казахстан и Китай
