В Казахстане усиливают контроль над брокерскими организациями и вводят новые механизмы защиты клиентов финансового рынка. Агентство по регулированию и развитию финансового рынка утвердило перечень недобросовестных практик в брокерской деятельности, а также меры, которые помогут выявлять нарушения при работе с клиентами. Новые правила направлены на борьбу с навязыванием услуг, сокрытием рисков и манипуляциями при продаже финансовых продуктов, передает inbusiness.kz со ссылкой на PRG.Zanger.
Новые нормы утверждены постановлением агентства по регулированию и развитию финансового рынка Республики Казахстан от 15 мая 2026 года №93.
Согласно новым требованиям, организации, осуществляющие брокерскую деятельность, а также их сотрудники не должны допускать недобросовестные практики при взаимодействии с клиентами.
В перечень нарушений вошли сразу несколько распространенных схем, которые могут вводить потребителей в заблуждение или ограничивать их выбор.
К видам недобросовестных практик теперь официально относятся:
- побуждение потребителя к приобретению финансового продукта, не соответствующего его заявленным потребностям;
- сокрытие, искажение или неполное раскрытие информации о существенных условиях и рисках финансового продукта;
- создание условий, ограничивающих свободу выбора финансового продукта или организации, осуществляющей брокерскую деятельность;
- навязывание дополнительных платных услуг, а также сокрытие информации о праве отказаться от их приобретения.
Фактически, речь идет о повышении прозрачности на финансовом рынке и усилении защиты клиентов, особенно начинающих инвесторов, которые зачастую не обладают достаточными знаниями о сложных финансовых инструментах.
Для выявления недобросовестных практик регулятор предусмотрел сразу несколько механизмов контроля.
В частности, планируется:
- проведение контрольных закупок финансовых продуктов;
- анализ данных об обращениях и жалобах клиентов;
- измерение удовлетворенности клиентов оказанными брокерскими услугами.
Особое внимание привлекает механизм контрольных закупок. По сути, речь идет о проверках по принципу "тайного покупателя", когда специалисты смогут оценивать, насколько корректно брокеры информируют клиентов о рисках, условиях услуг и дополнительных платежах.
Ожидается, что новые требования также повысят ответственность сотрудников финансовых компаний при продаже инвестиционных продуктов. Теперь брокерам придется более подробно объяснять клиентам возможные риски и не допускать ситуаций, когда человеку предлагают заведомо неподходящий финансовый инструмент.
Читайте по теме:
Как проверить надежность иностранного брокера
