Постановлением Нацбанка РК от 2 декабря внесены поправки в требования к внутренним правилам контроля обменных пунктов в целях противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, передает inbusiness.kz.
Теперь они должны обновить свои системы внутреннего контроля, разработать и утвердить внутренние процедуры, которые включают: оценку рисков, независимый аудит, идентификацию и мониторинг клиентов, взаимодействие с финмониторингом, а также хранение документов. В правилах также должны быть прописаны шаги для предотвращения вовлечения сотрудников в незаконные схемы.
В каждой организации должен быть ответственный за противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Это специалист с высшим образованием, двухлетним опытом работы в финансах, хорошей репутацией и прошедший тестирование по финмониторингу. Он отвечает за соблюдение требований, общение с госорганами и принятие решений по рисковым клиентам.
Кроме того, организации должны каждый год оценивать риски клиентов, стран, отдельных услуг (включая операции свыше 2 млн тенге) и технологические риски. Отчет об оценке должен быть готов по запросу Нацбанка и органа по финмониторингу.
Также обменные пункты должны проводить как упрощенную, так и усиленную проверку клиентов. Усиленная проверка нужна, если клиент относится к группе высокого риска, замечены подозрительные операции, есть сомнения в данных или клиент – госучреждение. Также нужна проверка по перечням лиц, связанных с терроризмом и распространением ОМУ.
Каждый обменник должен мониторить операции, выявлять те, что превышают 500 тыс. тенге, анализировать подозрительные транзакции, вести историю операций и формировать уведомления. О подозрительных операциях нужно сообщать в уполномоченный орган по финмониторингу.
Кроме того, работники обменных пунктов должны проходить обучение по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, при этом план обучения должен соответствовать требованиям уполномоченного органа.
Читайте по теме:
Обменники теряют прибыль из-за решения Нацбанка
