В Северо-Казахстанской области суд приговорил к двум годам ограничения свободы бизнесмена, который, по данным АФМ, незаконно занимался предпринимательской и микрофинансовой деятельностью без соответствующей лицензии, передает inbusiness.kz.
В ходе расследования АФМ установило 78 эпизодов незаконной выдачи займов. В основном деньги получали граждане, которым срочно требовались средства и которые не могли оформить банковский кредит.
Следствие выявило две схемы. В первом случае стороны нотариально оформляли договор займа, однако реальные условия сделки в документе не отражались. В указанную сумму включались как выданные заемщику деньги, так и проценты за весь срок пользования займом. Возврат средств обеспечивался залогом имущества.
Вторую схему использовали для маскировки займа под обычную сделку купли-продажи. Деньги за имущество фактически не передавались, а само имущество выступало обеспечением займа. После возврата средств договор расторгался, а имущество возвращалось владельцу.
Таким образом, формально гражданско-правовые сделки, как установило следствие, фактически использовались для систематической выдачи денег под проценты и залог имущества.
Доход от этой деятельности составил 774 млн тенге. По данным АФМ, полученные средства направлялись в том числе на приобретение дорогостоящих активов.
Суд постановил конфисковать в доход государства шесть квартир, автомобиль Toyota RAV4, мотоцикл Kawasaki KLX250 и ценные бумаги стоимостью 280 млн тенге.
Читайте по теме:
Суд поставил точку в деле ростовщика с займами под 120% годовых
