Масштабы вовлечения граждан в сомнительные схемы поражают: пока одни верят в "золотые" туры по Европе за бесценок, другие добровольно передают свои банковские карты аферистам, превращаясь в дропперов. Этот теневой рынок растет настолько быстро, что правоохранителям приходится выходить на площади, чтобы буквально за руку останавливать молодежь, сообщает inbusiness.kz.
Цена беспечности сегодня — это не просто потеря накоплений, а многомиллионные долги и риск стать невольным соучастником тяжких преступлений.
Ловушки для доверчивых
О том, как не стать жертвой экономических преступлений, говорили в Шымкенте. На площадке перед ТРЦ Shymkent Plaza департамент экономических расследований (ДЭР) провел необычную акцию в формате открытого диалога. Организаторы сознательно отказались от официального стиля в пользу интеллектуального "стендапа" в стиле TEDx, чтобы донести информацию до аудитории любого возраста.
Руководитель организационно-контрольного управления ДЭР по Шымкенту Даурен Тургумбаев, имеющий 27-летний стаж службы, отметил парадокс: южане — люди очень предприимчивые, но при этом часто излишне доверчивые, что порой граничит с азартностью.
"Наша цель — поднять "уличную образованность". Весь город помнит волну финансовых пирамид с названиями Gold. Сейчас мы объясняем новые тренды, например, опасные туры по Европе, когда людям обещают отдых за 500-600 долларов. Нужно понимать: таких цен не существует. Также мы предупреждаем о дипфейках, когда с помощью искусственного интеллекта мошенники подделывают лица и голоса известных людей, чтобы выманить деньги", — пояснил спикер.
Особое внимание уделили дропперству. Социальный эксперимент, проведенный ведомством, показал пугающую статистику: каждый пятый молодой человек в Шымкенте готов отдать свою карту постороннему за небольшое вознаграждение, совершенно не задумываясь о последствиях.
Цена легких денег: юридические ловушки и реальные сроки
О юридических тонкостях и смертельной опасности так называемого "быстрого дохода" рассказал оперуполномоченный по особо важным делам департамента экономических расследований Шымкента Жамбыл Муратжан. Его выступление стало ключевым моментом встречи, поскольку именно молодежь сегодня все чаще оказывается втянутой в криминальные схемы по выводу и легализации незаконных капиталов.
Жамбыл Муратжан перечислил все риски дропперства. Спикер особо подчеркнул, что даже если человек не осознает до конца масштаб аферы, за подобные действия предусмотрена суровая ответственность по статье 232-1 УК РК. Последствия в виде сломанной карьеры и реального уголовного срока становятся реальностью гораздо быстрее, чем приходит обещанная прибыль.
По статистике ведомства, в сети аферистов чаще всего попадают студенты в возрасте от 18 до 25 лет, пенсионеры, безработные и трудовые мигранты. Студенты признаны самой уязвимой категорией, так как из-за нехватки средств на учебу или бытовые нужды они активно ищут подработку и легко откликаются на объявления о быстром доходе. Мошенники искусно маскируют свои предложения под вполне легальные вакансии курьеров, онлайн-операторов мобильных платежных систем или сотрудников на удаленке, активно используя популярные сайты объявлений и анонимные мессенджеры. При этом работодатель никогда не встречается с кандидатом лично, общение идет строго в Telegram или WhatsApp, а отсутствие трудового договора является главным маркером того, что человека втягивают в криминал. К кандидату обычно не предъявляют никаких профессиональных требований, обещая огромный доход буквально за тридцать минут работы, но взамен обязательно просят копию удостоверения личности и данные банковской карты.
Жамбыл Муратжан детально разобрал механику преступных ролей, объяснив, как именно мошенники распределяют задачи среди своих помощников. Обнальщики снимают преступные деньги в банкоматах, расположенных в торговых центрах или ЦОН, после чего передают их аферистам. Транзитники получают перевод на свой счет и тут же отправляют его дальше по указанным реквизитам, чтобы максимально запутать след для правоохранительных органов. Существуют также переводчики, которые принимают наличные от других посредников, вносят их на свои карты, и переводят дальше по цепочке, в том числе конвертируя средства в криптовалюту, а самые активные участники становятся универсалами, выполняя весь спектр действий по отмыванию средств.
Чтобы предостеречь горожан, оперуполномоченный привел примеры реальных дел, где желание заработать несколько тысяч обернулось миллионными долгами. Один из студентов продал свою карту всего за 10 тыс. тенге, а через нее мошенники вывели более 150 млн тенге, что сделало молодого человека ключевым фигурантом расследования.
В другом случае алматинский студент открыл десятки карт на себя и своих родственников, продав их по 5 тыс. тенге за штуку. В итоге через эти счета прошло 125 млн тенге, вырученных от продажи наркотиков, и теперь вся его семья находится под следствием.
Поразительным стал пример домохозяйки, которая устроилась якобы бухгалтером и принимала платежи за небольшое вознаграждение в два процента от транша. Заработав всего 300 тыс. тенге, она получила судебный иск от банков на 15 млн тенге, так как переводимые через нее средства оказались украденными у других людей.
Сотрудник ДЭР еще раз напомнил, что в таких схемах человек является не партнером, а всего лишь расходным ресурсом, на который мошенники перекладывают всю юридическую ответственность. Современная система безналичных расчетов позволяет мгновенно отследить всю цепочку, и любой участник транзита автоматически становится соучастником тяжкого преступления. Важно помнить, что через подобные счета часто отмываются деньги от наркотрафика и крупных хищений.
Жамбыл Муратжан призвал никогда не передавать свои персональные данные, банковские карты и PIN-коды третьим лицам, а также не поддаваться на уговоры незнакомцев у банкоматов, которые просят прогнать через личный счет их деньги под предлогом исчерпанных лимитов, ведь любое подобное действие может навсегда разрушить репутацию и будущее молодого человека.
Золотые правила безопасности
К диалогу присоединилась блогер Акжан Байтасова, которая призвала молодежь к финансовой дисциплине. Она порекомендовала вести "Дневник идей", фиксировать цели и избегать импульсивных покупок, которые часто становятся причиной попадания в кредитные ловушки. Блогер напомнила, что передача персональных данных, банковских карт и PIN-кодов третьим лицам — это табу.
Важным достижением в защите граждан стало изменение законодательства: по инициативе ведомства возрастной ценз для получения микрокредитов в Казахстане поднят до 21 года. Это решение призвано оградить молодежь от необдуманных финансовых обязательств.
В рамках встречи работал "открытый микрофон", где каждый прохожий мог задать вопрос офицерам ДЭР. Самые активные участники викторины получили памятные призы, а волонтеры раздавали памятки по безопасности. В ведомстве уверены, что акция "Закон и порядок" поможет сформировать в обществе новую финансовую культуру и правовую грамотность.
Читайте по теме:
Детей заставляют убегать из дома: раскрыта новая схема мошенничества с "секретными миссиями"
