Нацбанк намерен усилить мониторинг подозрительных платежей и получать данные о мошенничестве значительно чаще. Регулятор подготовил проект поправок к правилам отчетности, которые обяжут финансовые организации регулярно передавать больше информации о сомнительных транзакциях, передает inbusiness.kz.
Сейчас часть данных о платежных операциях поступает в Нацбанк раз в квартал или даже раз в полгода. Если поправки примут, несколько ключевых форм отчетности переведут на ежемесячный формат.
В частности, ежемесячно будут собираться сведения о количестве электронных терминалов, операциях платежных организаций и входящих и исходящих трансграничных переводах.
Еще две формы - об мерах по противодействию отмыванию денег и уровнях риска клиентов - предлагается запрашивать раз в квартал вместо двух раз в год.
Но главное изменение касается непосредственно мошенничества. Нацбанк предлагает ввести две новые ежемесячные формы отчетности: одну - по всем выявленным платежным транзакциям с признаками мошенничества, вторую - отдельно по операциям, которые проходят через Антифрод-центр Нацбанка.
Регулятор хочет получать более свежую картину того, где и как возникают подозрительные платежи, чтобы быстрее замечать риски и при необходимости принимать надзорные меры.
Проект поправок сейчас вынесен на публичное обсуждение. Замечания и предложения принимаются до 1 сентября на портале "Открытые НПА".
Читайте по теме:
Миллионы за пару кликов: Нацбанк раскрыл опасный миф о быстрых доходах
