В Северо-Казахстанской области завершено расследование громкого уголовного дела о многолетней схеме незаконного кредитования, в рамках которой подозреваемый, по данным следствия, заработал более 1,8 млрд тенге. Люди, обращавшиеся за срочной финансовой помощью, оказывались в долговой зависимости, сталкивались с чрезмерными процентами, угрозами и риском потери жилья и другого имущества, передает inbusiness.kz со ссылкой на агентство РК по финансовому мониторингу.
Департамент агентства по финансовому мониторингу по Северо-Казахстанской области установил, что в период с 2013 года по 2025 год подозреваемый систематически выдавал денежные займы физическим и юридическим лицам под проценты, принимая в залог имущество. При этом он не имел соответствующей лицензии на осуществление финансовой деятельности, что является нарушением законодательства.
"Чтобы придать сделкам видимость законности, при заключении договоров указывались суммы, значительно превышающие фактически выданные средства. В эти суммы заранее включались начисленные вознаграждения, что увеличивало долговую нагрузку на заемщиков и усложняло возврат средств", - сообщили в АФМ.
Размер ежемесячного вознаграждения по займам составлял от 5 до 10% от суммы займа, что эквивалентно 60–120% годовых. Такие условия, по оценке следствия, фактически ставили заемщиков в кабальную зависимость и резко повышали риск утраты имущества.
"Кроме того, использовалась схема оформления фиктивных договоров купли-продажи. Формально такие документы создавали видимость законных сделок, однако фактически применялись для маскировки займов и обеспечения их возврата. В случае просрочек заемщики могли лишиться недвижимости или других ценных активов", - отметили в агентстве.
По данным следствия, подозреваемый также применял физическое насилие и оказывал психологическое давление на заемщиков, чтобы принудить их к передаче денежных средств или имущества. В результате, его противоправных действий пострадали граждане, оказавшиеся в сложной финансовой ситуации и рассчитывавшие на временную помощь.
"Дополнительно установлено, что подозреваемый инициировал судебные разбирательства, в ходе которых одна и та же сумма в размере 11 млн тенге была взыскана дважды на основании разных документов. При этом суду умышленно не предоставлялись сведения о фактическом исполнении обязательств, что позволило незаконно получить дополнительные средства", дополнили в ведомстве.
С санкции суда наложен арест на имущество, приобретенное на преступные доходы, общей стоимостью 1,1 млрд тенге. В числе арестованных активов — две квартиры, два жилых дома, земельный участок, а также дорогостоящие автомобили.
В отношении подозреваемого избрана мера пресечения в виде содержания под стражей. Уголовное дело уже направлено в суд, где будет рассмотрено по существу.
В ведомстве отметили, что иная информация в соответствии со статьей 201 Уголовно-процессуального кодекса разглашению не подлежит. ти к потере имущества и значительным финансовым потерям.
Читайте по теме:
Дорожный ремонт в ЗКО превратился в аферу на 56,5 млн тенге
